Remboursements cashback

Les promotions cashback remboursent les participants sur leur compte bancaire. Donaraz ne transfère jamais d’argent lui-même : il collecte et vérifie les coordonnées bancaires, puis génère un fichier de paiement que vous importez dans votre banque en ligne. C’est votre banque qui effectue les virements.

Le déroulement

réclamation envoyée → approuvée → exportée dans un fichier → importée à la banque → marquée payée

1. Configurer votre compte de paiement

Allez dans Settings → Payout account et renseignez :

• Le donneur d’ordre — le nom de l’entreprise et l’IBAN (et BIC) débités.
• Les valeurs par défaut — le format de fichier préféré et le nombre de paiements par fichier (1 à 1000 ; beaucoup de banques limitent à 100 ou 200 par import).

2. Configurer la promotion

Choisissez le mode Cashback (argent uniquement) ou Mixed gift (un cadeau plus un remboursement) et définissez le montant et la devise. Voir Types de promotions.

3. Ce que saisissent les participants

Uniquement sur les promotions cashback, le formulaire demande :

• Le nom du titulaire du compte — obligatoire ; vérifié en SEPA par la vérification du bénéficiaire de la banque.
• L’IBAN — contrôlé dans le formulaire grâce à sa clé. Le BIC est facultatif en SEPA.
• Ou un autre type de compte — numéro de compte + BIC (obligatoire) et éventuellement un schéma de compensation, pour les pays sans IBAN.

Les collaborateurs ayant les droits peuvent corriger les coordonnées bancaires sur la réclamation avant l’export.

4. Exporter un fichier de paiement

1. Approuvez les réclamations. L’e-mail d’approbation annonce le remboursement au participant, et le montant est figé sur la réclamation.
2. Dans Requests, ouvrez Export payout.
3. Choisissez le format et le nombre de paiements par fichier, puis téléchargez.
4. Importez le ou les fichiers dans votre banque en ligne.

Les réclamations exportées prennent le statut de paiement Exported : elles ne peuvent jamais être payées deux fois.

Format	À utiliser quand
pain.001.001.03	Portails bancaires SEPA plus anciens. SEPA uniquement (EUR + IBAN).
pain.001.001.09	Portails récents. Obligatoire aussi pour les paiements hors EUR, hors SEPA ou sans IBAN (fichier transfrontalier séparé).
CSV	Votre banque ou votre logiciel comptable importe des tableurs.

5. Marquer les réclamations comme payées

Votre banque confirme les virements. Ensuite, au choix :

• Mark as paid — sélectionnez les réclamations exportées et marquez-les payées ; ou
• importez un rapport de statut pain.002 de votre banque. Les paiements acceptés passent en Paid, les refusés en Rejected ; ceux en cours restent Exported.

Beaucoup de banques n’envoient jamais de pain.002 — marquer à la main convient parfaitement.

Statuts de paiement

Statut	Signification
Unpaid	Approuvée et prête pour le prochain export.
Exported	Dans un fichier ; en attente de la banque.
Paid	Paiement confirmé.
Rejected	Refusé par la banque (par exemple compte clôturé).
Reopened	De retour dans la file après correction.

Un paiement refusé ? Corrigez les coordonnées sur la réclamation, cliquez sur Reopen et incluez-la dans le prochain export.

Astuce : Exportez un jour fixe chaque semaine. Les participants ont une date de paiement prévisible et votre service financier un seul import au lieu de dizaines.

Voir aussi

• Types de promotions
• Gérer les réclamations