Cashback-Auszahlungen

Bei Cashback-Aktionen erhalten Teilnehmer Geld auf ihr Bankkonto zurück. Donaraz überweist selbst nie Geld: Es sammelt und prüft die Bankdaten und erstellt eine Zahlungsdatei, die Sie in Ihrem eigenen Online-Banking hochladen. Die Überweisungen führt Ihre Bank aus.

Der Ablauf

Claim eingereicht → genehmigt → in Auszahlungsdatei exportiert → bei der Bank hochgeladen → als bezahlt markiert

1. Auszahlungskonto einrichten

Gehen Sie zu Settings → Payout account und tragen Sie ein:

• Auftraggeberdaten — Firmenname und IBAN (und BIC), von denen gezahlt wird.
• Standards — das bevorzugte Dateiformat und wie viele Zahlungen in eine Datei gehen (1–1000; viele Banken erlauben 100 oder 200 pro Upload).

2. Die Aktion einrichten

Wählen Sie den Prämienmodus Cashback (nur Geld) oder Mixed gift (eine Prämie plus Geld zurück) und legen Sie Cashback-Betrag und Währung fest. Siehe Aktionstypen.

3. Was Teilnehmer eingeben

Nur bei Cashback-Aktionen fragt das Claim-Formular nach:

• Name des Kontoinhabers — Pflicht; bei SEPA über die Empfängerüberprüfung (Verification of Payee) der Bank geprüft.
• IBAN — im Formular anhand der Prüfziffer kontrolliert. Die BIC ist bei SEPA optional.
• Oder einer anderen Kontoart — Kontonummer + BIC (Pflicht) und optional ein Clearing-Schema, für Länder ohne IBAN.

Mitarbeiter mit Claim-Rechten können Bankdaten vor dem Export auf der Claim-Seite korrigieren.

4. Eine Auszahlungsdatei exportieren

1. Genehmigen Sie die Claims. Die Genehmigungs-E-Mail kündigt dem Teilnehmer das Cashback an, und der Betrag wird am Claim festgeschrieben.
2. Öffnen Sie in Requests die Option Export payout.
3. Wählen Sie Format und Zahlungen pro Datei und laden Sie herunter.
4. Laden Sie die Datei(en) in Ihrem Online-Banking hoch.

Exportierte Claims erhalten den Auszahlungsstatus Exported, damit sie nie doppelt bezahlt werden.

Format	Nutzen, wenn
pain.001.001.03	Ältere SEPA-Bankportale. Nur SEPA (EUR + IBAN).
pain.001.001.09	Neuere Portale. Außerdem Pflicht für Zahlungen in anderen Währungen, außerhalb von SEPA oder ohne IBAN (als eigene grenzüberschreitende Datei).
CSV	Ihre Bank oder Buchhaltung importiert Tabellen.

5. Claims als bezahlt markieren

Ihre Bank bestätigt die Überweisungen. Dann entweder:

• Mark as paid — die exportierten Claims auswählen und als bezahlt markieren; oder
• einen pain.002-Statusbericht Ihrer Bank hochladen. Angenommene Zahlungen werden Paid, abgelehnte Rejected; ausstehende bleiben Exported.

Viele Banken liefern nie einen pain.002 — manuelles Markieren ist völlig in Ordnung.

Auszahlungsstatus

Status	Bedeutung
Unpaid	Genehmigt und bereit für den nächsten Export.
Exported	In einer Auszahlungsdatei; wartet auf die Bank.
Paid	Zahlung bestätigt.
Rejected	Die Bank hat abgelehnt (z. B. aufgelöstes Konto).
Reopened	Nach einer Korrektur wieder in der Warteschlange.

Eine abgelehnte Zahlung? Korrigieren Sie die Bankdaten am Claim, klicken Sie auf Reopen und nehmen Sie ihn in den nächsten Export auf.

Tipp: Exportieren Sie an einem festen Wochentag. Teilnehmer bekommen einen verlässlichen Auszahlungstermin und Ihre Buchhaltung einen Upload statt Dutzender.

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